כיצד לדווח על רוט דלת אחורית בטורבוטקס

ככל שתתחיל לחסוך לפרישה מוקדמת יותר, תצטרך לעבוד איתו מרגע שהוצאת את עצמך מכוח העבודה. אבל זה יכול להיות תהליך מורכב, וזו הסיבה שאנשים משתמשים בתוכנות כמו TurboTax כדי לעזור להם לעקוב אחר התרומות שלהם והקלות המס.

עם זאת, TurboTax יכול להיות מעט זריז, ואם אתה ממיר את ה- IRA המסורתי שלך ל- IRA של רוט, הזנת השינוי כראוי היא תהליך מעורב. אם לא תעשה את זה נכון, המספרים שלך ככל הנראה לא ייראו נכון, כשדברים כמו חיובי קנס בגין תרומות עודפות יופיעו מתי הם לא צריכים.

בואו נסתכל כיצד להזין כראוי את המרת Roth IRA לדלת האחורית, כך שתוכלו להיות בטוחים שהנתונים שאתם מצטטים הם אלה הנכונים.

דיווח על רוט IRA של דלת אחורית ב- TurboTax

ראשית, עליך להזין את התרומה הלא-השתתפות עצמית הניתנת ל- IRA המסורתי שלך. מדריך זה נכתב עבור TurboTax Online, אך אם אתה משתמש בגירסת שולחן העבודה, ההליך דומה מאוד ולא אמור לגרום לך בלבול.

1. פתח את החזר המס שלך.
2. ב- TurboTax Online, לחץ על חיפוש והזן תרומות של IRA .
3. לחץ על קפיצה אל .
4. בחלון IRA ו- Roth IRA המסורתי, לחץ על IRA המסורתי.
5. תחת האם תרמת ל- IRA מסורתי? בחר כן .
6. תחת האם מדובר בתשלום חלוקת פרישה?, בחר לא .
7. בחלון ספר לנו כמה תרמת, מלא את הסכום שתרמת השנה.
8. תחת האם שינית את דעתך?, בחר לא .
9. ענה על השאלות האחרות שסופקו כאשר הן חלות על מצב המס הנוכחי שלך.
   

   

בשלב הבא, תספר ל- TurboTax על המרת רות 'מהדלת האחורית שביצעת.

1. חפש 1099-R .
2. לחץ על קפיצה אל .
3. בחלון 1099-R שלך, לחץ על כן ואז המשך. אם אתה בסופו של דבר במסך הרשומות 1099-R שלך, לחץ על הוסף עוד 1099-R .
4. אתה יכול לבחור להזין ידנית את הפרטים בטופס 1099-R על ידי ביצוע ההוראות שעל המסך, או שתוכל לייבא אותם ישירות אם יש לך גרסה דיגיטלית.
5. תחת ירשת את ה- IRA מ-?, בחר לא .
6. תחת מה עשית עם הכסף?, בחר העברתי את הכסף לחשבון פרישה אחר (או החזרתי אותו לחשבון פרישה).
7. בשלב הבא בחר להמיר את כל הכסף הזה לחשבון רוט IRA .
8. סיים לענות במדויק על השאלות הנותרות עד שתגיע לחלון ' רשומות 1099-R' שלך, מה שאומר שסיימת לדווח על המרת רות 'שלך מבעד לדלת.

לאחר שתבצע את הצעדים האלה, היית צריך להזין בהצלחה את המידע שתוכנה צריכה לחשב כראוי את החזר המס שלך.

בדוק את תוצאות המס שלך

אם ברצונך לוודא שהכל עבר כראוי, באפשרותך לבצע את הצעדים הבאים בכדי לבדוק כיצד תחויב במס על ה- IRA של רוט שלך:

1. לחץ על כלי מס בצד שמאל של המסך.
2. לחץ על כלים .
3. במסך מרכז הכלים, בחר באפשרות הצגת סיכום מס .
4. לחץ על תצוגה מקדימה של 1040 שלי בצד שמאל של החלון.

בקטע שכותרתו 1040 גלויה, שורה 4, אתה אמור לראות את ה- IRA של רוט שלך תחת חלוקות IRA .

כל עוד לא היו לך רווחים בין כשתרמת ל IRA המסורתי שלך וכאשר ביצעת את המרת הדלת האחורית שלך ל- IRA של רוט, הסכום החייב במס שלך אמור להראות כאפס. אם היו לך רווחים בין התרומה להמרה, הם עדיין יהיו חייבים במס ויופיעו כאן.

לא צריך להיות שום דבר בחלק שכותרתו לוח זמנים 1, ניכוי קו 32 IRA .

שני דברים בחיים אלה בטוחים: פרצות מוות ופרצות מס

אם תרוויחו יותר מדי בכדי שתוכלו לתרום תרומה סטנדרטית ל- IRA של רוט, אך אתם עדיין רוצים לנצל את הגמישות והגברת המימון לאחר הפרישה שאחד מהם יספק, אז רות 'אחורית אחורה היא הדרך ללכת.

באמצעות מדריך זה, אתה אמור להיות מסוגל להזין אותו כראוי ל- TurboTax, כך שתוכל לעקוב בקלות אחר התרומות, הניכויים וכמה המס שאתה צריך לצפות לשלם בסוף שנת הכספים.